Накопительная часть пенсии кто наследует

Сегодня предлагаем статью: "Накопительная часть пенсии кто наследует", в которой собрана информация из авторитетных источников. Уточнить актуальность данных на 2020 год, а также задать любой интересующий вопрос можно онлайн-консультанту.

Как получить пенсию по «наследству»

03 ноября 2010 16:28

(по материалам газеты «Известия Калмыкия» от 3 ноября 2010 года)

Не каждый из нас знает, что ежегодно Пенсионный фонд России закладывает в федеральный бюджет миллиарды рублей, чтобы выплатить эти средства наследникам, не доживших до пенсии россиян. Но на деле за деньгами своих умерших родственников обращаются отнюдь не все. Кто-то не знает, кто-то не верит, а кто-то попросту не хочет собирать необходимые документы. Говорят, канительно. В конечном же итоге деньги на счетах остаются лежать, что называется, мертвым грузом. И Калмыкия в этом списке – не исключение.

В нашем регионе только за последние два года умерли, не дожив до пенсии, 860 человек. А за их пенсионными накоплениями обратилось всего 308 правопреемников (всего лишь треть). В общей сложности им выплачено свыше 1, 6 млн. рублей. Хотя для тех, кто имел право наследовать эти пенсионные накопления, сумма к выплате составляла более 2,7 млн.рублей. За комментариями на эту тему мы обратились к специалисту-эксперту по инвестированию отдела организации персонифицированного учета Отделения ПФР по РК Нимгиру Карвенову.

— Нимгир Антонович, несведущему человеку крайне трудно понять, что означает «пенсионные накопления» и у кого они вообще имеются?

— Пенсионные накопления – это накопительная часть трудовой пенсии по старости. Сейчас она формируется у граждан 1967 года рождения и моложе, которые трудятся и за которых работодатель отчисляет страховые взносы. Кроме того, в 2002-2004 годах накопительная часть пенсии формировалась у мужчин 1953 года рождения и моложе, а также у женщин 1957 года рождения и моложе. Наконец, пенсионные накопления есть у индивидуальных предпринимателей, а также у граждан, участвующих в программе государственного софинансирования пенсии, именуемой в народе как «тысяча на тысячу».

Если эти люди по каким-то причинам не дожили до пенсии, то их пенсионные накопления подлежат выплате правопреемникам.

Ну, а если гражданин уже оформил пенсию и хотя бы один раз успел ее получить, то, увы, наследовать будет нечего. В этом случае пенсионные накопления умершего переходят в собственность государства и расходуются Пенсионным фондом на выплату пенсий.

— Пенсионные накопления — это много или мало?

— Из своей практики могу сказать, что по-разному. Вот в прошлом году жительница одного из районов, оставшаяся вдовой после смерти мужа и имеющая двоих детей на иждивении получила почти 35 тысяч рублей. Еще один житель другого района республики наследовал пенсионные накопления, если не ошибаюсь, в размере 13 рублей. Повторюсь, суммы бывают разные: от нескольких копеек до десятков тысяч рублей. По последним региональным данным, минимальная сумма к выплате составила 1 руб. 68 копеек, максимальная – 72 тысячи рублей. Все зависит от размера заработной платы умершего застрахованного лица и того, какую сумму на пенсионный счет успел перечислить работодатель. Либо сам гражданин — если при жизни он участвовал в программе софинансирования пенсии или отчислял добровольные взносы.

Давайте разберем типичную ситуацию. Предположим, гражданин А. на предприятии получает зарплату 10 тысяч рублей. Предприятие с этой суммы отчисляет в Пенсионный фонд 20%, из них 6 % идет на формирование накопительной части пенсии гражданина Н. И так – каждый месяц. В итоге за один только год на счету гражданина А. «набежит» около 7,5 тысяч рублей – сумма, согласитесь, немалая. А со следующего, 2011 года отчисления работодателей с зарплаты каждого конкретного работника еще более возрастут…

Хочу заметить, что в то же время рассчитывать на супер-«наследство» не стоит. Ведь накопительная пенсионная система действует в нашей стране всего лишь несколько лет, начиная с 2002 года, и суммы на индивидуальных лицевых счетах еще не успели вырасти.

Между тем и в наше нелегкое время эти установленные законом выплаты действительно могут стать дополнительной материальной поддержкой тем людям, которые потеряли своих близких.

— Скажите, а как можно узнать, есть ли у умершего родственника пенсионные накопления?

— Для начала нужно уточнить год его рождения и место работы после 1 января 2002 года. Если возраст умершего человека отвечает требованиям, о которых упоминалось выше, и если предприятие, где этот гражданин работал, добросовестно вносило за него платежи в ПФР, то правопреемники могут смело обращаться в территориальные органы Пенсионного фонда по месту жительства. Там подскажут – как правильно написать заявление о выплате средств пенсионных накоплений.

— Обратиться с таким заявлением может любой родственник?

— К сожалению, нет. Что касается правопреемников, то это могут быть вообще не родственники, а, скажем, друзья умершего. В этом случае, если гражданин «завещал» свои пенсионные накопления, что называется, «чужим людям», то при жизни он должен был подать соответствующее заявление в Пенсионный фонд. Чаще всего таких заявлений нет. Оно и понятно — молодые и трудоспособные граждане, как правило, не готовятся к внезапной смерти и не оставляют распоряжений на этот счет. Так что, в соответствии с законом, правопреемниками являются родственники первой очереди: супруги, дети (в том числе усыновленные), родители. При отсутствии таковых претендовать на «пенсионное наследство» могут родственники второй очереди: братья и сестры, бабушки и дедушки, внуки. Им следует обратиться в ПФР в течение 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица.

— А если родственники не успели и пропустили этот срок?

— Мы понимаем, что у людей случилось горе и зачастую им бывает не до «наследства». И все же если родственники умершего протянули с подачей заявления более полугода, то ничего страшного. Срок подачи заявления можно восстановить через суд. И, кстати, в республике такие случаи уже были. Только за 2010 год 21 житель РК в суде восстановили свои права на получение пенсионных накоплений умерших родственников.

— Какие документы нужно представить в ПФР?

— Обязательно – удостоверение личности (паспорт, военный билет), а также документы, подтверждающие родственные отношения с умершим гражданином (для детей – свидетельство о рождении, для супругов – свидетельство о браке). Затем – свидетельство о смерти и «зеленую карточку» (свидетельство обязательного пенсионного страхования) умершего, реквизиты банка, где у правопреемника открыт счет, номер счета, куда будут перечислены средства. Если что-то еще понадобится – подскажут наши специалисты.

Читайте так же:  Выдача справки о признании семьи малоимущими

Отделение ПФР по РК выплачивает средства пенсионных накоплений правопреемникам умерших застрахованных лиц с 2008 года. С этого момента ОПФР приняло более 500 заявлений от граждан, имеющих право на получение такой выплаты. По сравнению с предыдущим 2009 годом активность жителей Калмыкии, имеющих право на наследование пенсионных накоплений, растет. Для сравнения, если в прошлом году поступило 153 заявления за весь год, то уже за 9 месяцев этого года — 156. Тем не менее, количество правопреемников, обратившихся в Пенсионный фонд, составляет менее половины от числа граждан, имеющих право на наследование накопительной части трудовой пенсии.

В разрезе районов республики и в г.Элисте больше всего потенциальных «наследников» в г. Элисте (112 человек, общая сумма выплат составляет 616,3 тыс. рублей), в Городовиковском районе (36 человек, сумма выплат – 95,7 тыс. руб.), в Лаганском районе (25 человек, сумма выплат – 53,1 тыс.рублей), в Юстинском районе – (20 человек, сумма выплат — 96,0 тыс.рублей), в Яшкульском районе (22 человека, сумма выплат – 65,0 тыс рублей) и т.д. Всю необходимую информацию можно получить в УПФР по месту жительства.

Наследование накопительной части пенсии умершего родственника

Пенсия гражданина России состоит из страховой и накопительной части. Последняя, согласно п.1 ст.3 Федерального закона от 28 декабря 2013 года №424-ФЗ «О накопительной пенсии», формируется из поступивших взносов на её финансирование, дополнительных взносов, переводов работодателя для этих целей, средств материнского капитала (если гражданин направил средства) и результатов инвестирования этих средств фондом.

Наследуется ли накопительная часть пенсии после смерти

Да, согласно п.6 ст.7 ФЗ №424, средства, находящиеся на накопительном счету наследуется, если пенсия еще не назначена умершему. Выплата не отражается в завещании и не входит в общую наследственную массу. Получить средства можно в течение полугода после смерти, а не после окончания 6 месяцев, как в ситуации с вступлением в наследство. В случае, если наследник обратиться через полгода, то получит отказ, так как срок выдачи пропущен. Вернуть право на получение можно только в суде.

Перечень уважительных причин пропуска срока не установлен законодательно, но, проанализировав судебные решения, можно убедиться в лояльности судов к восстановлению срока. Отмечены такие случаи:

  • Проблемы со здоровьем наследника. Потребуются справки и медицинские заключения, которые подтвердят слова (пример: решение Октябрьского районного суда по делу №2-2519/2017 от 16.05.2017).
  • Незнание родственником страховщика умершего человека и процедуры оформления в силу юридической неграмотности (апелляционное определение Свердловского областного суда от 31.03.2015 по делу №33-4370/2015).
  • Неизвещение ПФ правоприемников о возможности получения средств пенсионных накоплений (апелляционное определение Пермского краевого суда от 19.03.2013 по делу №33-3237/2013).
  • Незнание сроков и процедуры (решение Березовского городского суда Кемеровской области от 30.05.2013 по делу №2-294/2017).

Высоки шансы на восстановление срока черед суд у малолетних детей умершего и нетрудоспособных родителей.

Виды пенсий, по которым может быть унаследована невыплаченная их часть

В зависимости от обстоятельств конкретной ситуации могут наследоваться иные виды пенсий. Например, если пенсионер получал выплаты по гос. программе поддержки нуждающегося населения – был инвалидом и при этом являлся единственным кормильцем в семье, его пособие может быть переведено в адрес наследников.

Как получить накопительную пенсию умершего родственника

После сообщения ПФР о смерти, в течение двух месяцев правопреемникам приходит оповещение о праве получения накопительной пенсии. На практике ПФР может не знать о смерти лица или о его родственниках и не отправить уведомление. Однако, это не лишает их права получения долей при обращении в течение полугода с момента смерти. Пропущенный срок восстанавливается только через суд. У ПФР такого права нет.

Для получения информации по вопросам требуется обратиться в отделение ПФР и предоставить справку о смерти и родстве с застрахованным. Выдается информация о состоянии счета. Накопления хранятся в негосударственном фонде. Эта информация будет также передана наследнику.

Передать заявление нужно в НПФ или ПФР в зависимости от нахождения лицевого счета. Отправить бумаги можно и по почте, но заявление придется нотариально заверить. Для этого в адрес фонда отправляем заказное письмо в формате А4 с уведомлением. Сотрудники почты выдадут квитанцию со специальным кодом. По нему отслеживается получение документов фондом.

Схема получения по наследству накопившихся средств в НПФ

Наследование пенсионных накоплений умершего, содержащихся на счетах НПФ, происходит в аналогичном порядке. В течение полугода, необходимо подать прошение о регистрации наследных прав в связи с получением пенсии усопшего в виде наследства.

При нарушении данного срока его можно восстановить. Это осуществляется только в судебном порядке, на основании подтверждающих документов.

Порядок наследования

Передача пенсии по наследству может быть инициировано только на основании заявления поданного наследниками. Автоматическое наследование не предусмотрено. Заявление направляется в территориальное представительство ПФР или НПФ.

Если передача пенсии по наследству происходит в соответствии с завещанием, наследниками не могут быть объявлены лица, не являющиеся близкими родственниками наследодателя. Степень родства устанавливается Семейным кодексом Российской Федерации.

Совместно с заявлением подаются все документы, которые подтверждают право заявителя претендовать на пенсионные накопления усопшего. Устные заявления в расчет не принимаются.

Лица, которые имеют право получить невыплаченную пенсию

Накопительная часть пенсии по наследству может быть передана по наследству лицам, которых кажет сам завещатель. При этом они должны являться родственниками, а не сторонними гражданами.

Если получатели не были прописаны в завещании, право на наследование переходит к родным, стоящим в порядке законной очередности следования. При отсутствии каких-либо действий со стороны наследников, проистечении установленного срока право на получение наследных пенсионных средств переходит к соответствующему государственному органу.

Как узнать размер накопительную части пенсии

Для получения информации о размере счета умершего нужно обратиться в ПФР. Информацию о назначенных средствах предоставляют только родственникам, обладающим нужными бумагами. Потребуются следующие документы:

  • свидетельство о смерти;
  • бумаги, которые подтвердят родство.
Читайте так же:  Что входит в непрерывный трудовой стаж

В случае, если счет открыт в негосударственном фонде, сотрудники ПФР подскажут, куда нужно обратится, чтобы узнать сумму.

Образец заявления в ПФР

Выдвигаются определенные требования к составлению заявления. Требуется установить следующие данные:

  • фамилию, имя, отчество умершего;
  • потребуется подпись наследуемого лица;
  • данные наследника: ФИО, место проживания и регистрации, контактная информация;
  • завещание или иные бумаги, которые подтверждают основание на получение выплат;
  • перечень справок, которые приложены к заявлению;
  • информацию о других наследниках, если таковые имеются.

Законы, на основании которых происходит наследование

Регулирует этот вопрос статья 23 Федерального закона «О трудовых пенсиях в Российской Федерации» № 173-ФЗ (далее — Федеральный закон № 173-ФЗ) и статья 1183 Гражданского кодекса (далее — ГК).

Так, первым документом определено, что суммы начисленных пенсионных выплат, положенных гражданину пенсионного возраста в текущем месяце, но не полученных им в связи со смертью в этом же месяце, не включаются в состав наследственного имущества (личной собственности). Они выплачиваются членам семьи покойного, проживавшим совместно с ним на день его смерти.

Второй документ определяет право на получение начисленной, но невыплаченной пенсионеру суммы пенсии по причине его смерти, членам семьи, проживавшим вместе с ним, а также нетрудоспособным иждивенцам вне зависимости от совместного проживания с покойным. Причем, в разрез с Федеральным законом № 173-ФЗ, ГК РФ предусматривает меньший срок обращения за указанными выплатами — 4 месяца со дня смерти наследодателя.

Срок предъявления требований об уплате невыплаченной части пенсии

Для получения невыплаченной пенсии умершего родственника/кормильца лицам, имеющим на это право, необходимо собрать пакет обязательных документов и предъявить их в установленный законодательством срок.

Так, для лиц, определенных п. 2 ст. 9 Федерального закона № 173-ФЗ, установлен срок для предъявления требований о получении указанных выплат, который ограничивается шестью месяцами со дня смерти наследодателя.

Если срок обращения за невыплаченными суммами пенсии умершего по каким-то причинам был пропущен и суд сочтет эти причины уважительными, то в таком случае представляется возможным восстановление пропущенного срока.

На практике часто имеет место неправомерная выдача нотариусом свидетельства на право наследования в более ранний срок, чем это установлено действующим законодательством, а именно до истечения шести месяцев со дня открытия наследства. Хотя в таких вопросах бывают и исключения. Так, п. 2 ст. 1163 ГК РФ указывает на то, что при наследовании по закону или по завещанию свидетельство, которое подтверждает право наследования, может быть выдано лицам, имеющим на это право, и до указанного срока. При этом необходимым условием будет являться наличие достоверных данных, что у наследодателя нет других наследников, имеющих право наследовать его имущество, кроме тех, которые обратились за принятием наследства.

Порядок наследования

В случае если родственники и граждане, имеющие право на получение невыплаченной пенсии умершего, в указанные выше сроки не предъявили своих требований о ее выплате, или они отсутствуют, то такие суммы включаются в общий состав наследственной массы. После чего они наследуются вместе с другим имуществом на определенных законом общих основаниях, если наследодатель после своей смерти не оставил завещание. То есть к наследованию будут призваны наследники в порядке очередности, предусмотренной ст. 1142-1145 и 1148 ГК РФ:

  • сначала наследники по закону первой очереди (при условии отсутствия завещания);
  • далее наследники последующих очередей — при отсутствии наследников предыдущих, или в случае, когда они отказались от принятия наследства или были лишены наследодателем права наследовать.

Наследодатель может изъявить свою волю и на свое усмотрение распорядиться средствами пенсии, то есть накоплениями на случай своей смерти еще до выхода на пенсию. Для этого он должен или оставить в Пенсионном фонде по месту жительства соответствующее заявление, или совершить у нотариуса завещание. В таких случаях все причитающиеся ему при жизни выплаты наследуются лицами, указанными в заявлении или завещании.

На практике часто встречаются случаи, когда нотариальные конторы сразу после смерти пенсионера выдают родственникам постановление об оплате расходов на похороны умершего за счет невыплаченных пенсий, что является неправомерным. Указанные расходы и ряд других затрат компенсируются только за счет и в пределах стоимости наследственного имущества.

Как пенсионный фонд выплачивает пенсионные накопления по наследству

Наследование пенсии осуществляется на основании правил, установленных для наследований иного имущества. Чтобы получить выплату, наследники должны обратиться в представительство Пенсионного фонда с прошением о назначении наследства. Это необходимо сделать в течение полугода с момента смерти завещателя.

Применение данного правила распространяется не на все виды пенсионных средств. Если их получение возможно в каком-либо конкретном случае, то оно осуществляется в виде перечисления фиксированной суммы единовременно. Наследование пенсионных накоплений не происходит в виде передачи части средств ежемесячно.

Являются ли пенсионные накопления наследством

Согласно формулировкам действующего законодательства, пенсионные накопления могут быть признаны наследством. Это обусловлено тем, что всякое имущество, принадлежащее гражданину на законных основаниях, может быть передано по наследству. Средства же, которые находятся на накопительном пенсионном счету субъекта, являются его личной собственностью. Следовательно, их наследование возможно.

Некоторые пенсии выплачиваются на основании применения государственных программ финансовой поддержки, например, если гражданин не смог накопить средства. В таком случае правила наследования не могут быть применены к пенсионным выплатам.

Невыплаченная после смерти пенсия по наследству

Пенсия — это денежная выплата, которую ежемесячно получают граждане от государства или негосударственных организаций при наступлении у них такого права согласно установленным законодательством нормам, как компенсация заработка или дохода, утраченного вследствие разных причин: достижения гражданами пенсионного возраста (по старости) или отработанного стажа (за выслугу лет), наступления инвалидности, потери кормильца, а также в других случаях.

Наследованию подлежат все виды государственных пенсий, невыплаченных ко дню смерти гражданина пенсионного возраста.

Порядок обращения правопреемников за получением выплаты

На начальном этапе происходит установление наличия права на получение пенсионных выплат в качестве наследного имущества. Такое право может присутствовать только, если пенсионер, при жизни, выбрал советующую программу сохранения пенсии.

Читайте так же:  Право социального обеспечения монография

Порядок осуществления выплат

Выплаты будут предписаны при соблюдении следующих условий:

  • усопший не достиг пенсионного возраста;
  • не была выбрана пожизненная схема выплаты пенсии;
  • не действуют дополнительные обстоятельства, препятствующие оформлению наследования пенсионных накоплений.

Необходимые документы

Чтобы получить пенсию гражданина в качестве наследства, необходимо подать соответствующие пакет документов:

  • заявление;
  • свидетельство о смерти;
  • бумаги, подтверждающие родство;
  • квитанция об оплате государственной пошлины;
  • удостоверение личности заявителя;
  • иные документы, запрошенные ведомством.

Что представляет собой срочная пенсионная схема

Срочная пенсионная схема – это алгоритм получение выплат, в рамках которого устанавливаются сроки пенсионных выплат. Претендент будет получать перечисления на протяжении того периода времени, который был установлен им лично или договором с НПФ.

При установлении ограниченного срока средства, накопленные гражданином, распределяются равномерно, если не указаны иные условия.

Восстановление пропущенного срока предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

Видео (кликните для воспроизведения).

Если срок вступления в наследство был пропущен по причинам, независящим от наследника, его можно восстановить. Данная процедура инициируется на основании заявления, поданного по инициативе претендента.

В качестве уважительных причин пропуска можно отметить следующие факторы:

  • неосведомленность;
  • нахождение в длительной командировке или экспедиции;
  • проблемы со здоровьем;
  • наступление обстоятельств непреодолимой силы;
  • иные причины.

Если было открыто разбирательство о восстановлении сроков наследования, фактор уважительности причин должен быть полностью доказан. Для этого используются только справки и документы, имеющие законную и юридическую силу.

Виды пенсий, по которым может быть унаследована невыплаченная их часть

Существует несколько видов трудовой пенсии.

  • Страховая пенсия. К ней относятся пенсии по старости, по инвалидности или по случаю потери кормильца.
  • Накопительная пенсия.
  • Базовая пенсия. Это пенсия по государственному пенсионному обеспечению, к которой относятся пенсии за выслугу лет, по старости, по инвалидности и потере кормильца, а также социальная.

В случае если застрахованный гражданин не доживает до того времени, когда ему должны начать начисление и выплату страховой части пенсии, то этими суммами производится финансирование пенсии по потере кормильца, которую назначают близким родственникам умершего в порядке установленной законодательством очередности. В случае если смерть пенсионера наступила, когда он уже получал страховую часть пенсии, то ее невыплаченный объем включают в солидарную систему для финансирования текущих пенсионных выплат.

Накопительная часть пенсии наследуется в полном размере. При этом имеет значение временной фактор смерти гражданина: смерть лица наступила до достижения им пенсионного возраста или после начисления ему накопительной части пенсии, но при условии, что умерший ее ни разу не получил. Если пенсионеру была начислена указанная часть пенсии, и он хотя бы один раз ее получил, то в случае его смерти она наследованию не подлежит.

Заметим, что накопительная часть пенсии состоит из двух частей, поэтому ее сосредотачивают в разных местах. Одна часть страховых взносов, которая идет на финансирование трудовой пенсии, учитывается в специальной части лицевого счета застрахованного лица. Вторая часть перечисляется в негосударственный пенсионный фонд (далее — НПФ) по заявлению такого застрахованного лица.

Таким образом, можно сделать вывод, что наследованию подлежат все невыплаченные на момент смерти пенсионера виды пенсий, начисленные в этом месяце независимо от того, за какой период они начислены, а также невыплаченный объем накопительной части трудовой пенсии и добровольных пенсионных накоплений в НПФ, не начисленных до его смерти или начисленных, но ни разу им не полученных.

Нужно ли вступать в наследство для получения

Согласно закону, накопительная часть выплачивается в течение 6 месяцев и только после подачи заявления родственником. Сумма не входит в наследственную массу, поэтому не требует вступления правопреемником в наследство.

Процедура наследования происходит по закону (общие основания) или по заявлению в ПФ. В завещании лицо вправе указать получателя и его долю. В случае наследования по очередности средства будут переданы близким родственникам по первой линии равными долями. Если таковые отсутствуют, то по второй.

Процедура наследования накопительной пенсии

Наследование осуществляется путем регистрации наследного права. Для этого необходимо обратится в представительство нотариата, которое занималось оформлением завещания. В процессе наследования пенсионных накоплений также участвует и Пенсионный Фонд Российской Федерации. В связи с этим соответствующее заявление должно быть передано и в данную инстанцию.

Какие документы нужны для получения

Для получения выплаты понадобится следующий список бумаг:

  • заявление на предоставление выплат;
  • свидетельство о смерти;
  • бумаги, удостоверяющие личность наследника;
  • документы представителя (свидетельство о рождении, паспорт представителя), если наследник несовершеннолетний;
  • бумаги, которые подтверждают родство с умершим. Это может быть свидетельство о рождении, браке, усыновлении;
  • удостоверенная нотариусом доверенность, если интересы представляет доверенный представитель.

В случае если обращение за выплатой происходит после суда, то решение судебного органа. Предоставить документы можно лично или с помощью представителя. При отправлении по почте или другом способе передачи, копии бумаг заверяют нотариально. Если наследник за границей, то передать пакет можно через консульские учреждения.

Бумаги на иностранном языке переводят на русский.

ПФР и НПФ принимает решение о выплате или отказе в ней. Копия решения отправляется наследнику по почте не позднее 5-ти дней после вынесения решения.

Что представляет собой пожизненная пенсионная схема

Пожизненная пенсионная схема подразумевает то, что гражданин будет получить средства в виде выплат в течение всей жизни, следующей за его выходом на пенсию. В таком случае устанавливается определенный пенсионный коэффициент, который действует на протяжении всего периода выплат.

Можно ли завещать накопительную пенсию

Накопительная часть пенсии – собственность гражданина, но для её наследования предусмотрен отдельный порядок. Она не указывается в завещании, но правопреемники могут быть определены в заявлении. Заполнить соответствующий бланк можно в Пенсионном фонде. Застрахованное лицо вправе изменять наследника по желанию.

Выплата пенсионных накоплений правопреемникам

Гражданин имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях будут распределяться между ними эти средства в случае его смерти. Для определения правопреемников необходимо подать заявление в ПФР (или в НПФ, если пенсионные накопления формируются в нем) и указать своих правопреемников и то, в каких долях будут распределяться между ними накопления.

Читайте так же:  Трудовой стаж воспитателя

Правопреемниками пенсионных накоплений могут быть лица, указанные в заявлении гражданина. В заявлении также можно определить, в каких долях будут распределяться между ними эти средства.

Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники:

  • в первую очередь дети, в том числе усыновленные, супруг и родители (усыновители);
  • во вторую очередь братья, сестры, дедушки и внуки.

Выплата средств пенсионных накоплений родственникам одной очереди осуществляется в равных долях. Правопреемники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, если отсутствуют родственники первой очереди.

Средства пенсионных накоплений могут быть выплачены правопреемникам, если смерть гражданина наступила:

  • ДО назначения ему выплаты за счет средств пенсионных накоплений или до перерасчета ее размера с учетом дополнительных пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
  • ПОСЛЕ назначения ему срочной пенсионной выплаты. В этом случае правопреемники вправе получить невыплаченный остаток средств пенсионных накоплений (за исключением средств материнского (семейного) капитала, направленных на формирование будущей пенсии);
  • ПОСЛЕ того как была назначена, но еще не выплачена ему единовременная выплата средств пенсионных накоплений. Ее могут получить члены семьи умершего пенсионера (при условии совместного с ним проживания), а также его нетрудоспособные иждивенцы (независимо от того, проживали они совместно с умершим или нет) в течение 4 месяцев со дня смерти гражданина. Если указанные лица отсутствуют, сумма единовременной выплаты включается в состав наследства и наследуется на общих основаниях.

Если гражданину была установлена выплата накопительной пенсии (бессрочно), в случае его смерти средства пенсионных накоплений правопреемникам не выплачиваются.

Порядок выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам

Для получения средств пенсионных накоплений умершего гражданина правопреемникам необходимо не позднее 6 месяцев со дня его смерти лично, по почте или через представителя обратиться в ПФР или НПФ.

ВНИМАНИЕ! Если Вы пропустили указанный срок, его можно восстановить только в судебном порядке.

Необходимо предъявить документы, подтверждающие родственные отношения и документы личного хранения. Перечень необходимых документов определяют Правила выплаты средств пенсионных накоплений, утвержденные Постановлениями Правительства Российской Федерации от 30 июля 2014 года №710 и №711.

Выплата правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти гражданина. Копию решения о выплате (об отказе в выплате) ПФР направляет правопреемнику не позднее 5 рабочих дней после принятия решения.

Пенсионные накопления можно получить:

  • через почтовое отделение связи
  • путем перечисления средств на банковский счет/банковские счета правопреемников

Наследование пенсионных накоплений

Пенсионные выплаты, в Российской Федерации, осуществляются за счет бюджета государства. Они призваны обеспечить материальное содержание граждан, достигших определенного возраста. В соответствии с общепринятыми понятиями, пенсия формируется из финансовых накоплений гражданина. С учетом принадлежности средств, наследование пенсионных накоплений является актуальным вопросом для родственников усопшего пенсионера. Чтобы обеспечить полноту соблюдения наследных прав, необходимо разобраться в регулирующем законодательстве.

Кто имеет право на накопительную часть пенсии умершего и как распределяются средства между наследниками

Если застрахованный хранил пенсионные начисления в негосударственном или государственном пенсионном фонде и умер до наступления пенсионного возраста, то деньги положены лицам, являющимся наследниками по закону или гражданам, которые указаны в заявлении, составленном застрахованным при жизни. В договоре с ПФР гражданин сам определяет, кому и какая доля средств переходит.

В случае, если указания не отмечены, то выплаты будут равными долями и в порядке очередности предоставляться:

  • дети, усыновленные дети, отец, мать, супруги (жена или муж);
  • братья, сестры, внуки, дедушки и бабушки. При этом, согласно п.8 ст.7 закона №424-ФЗ, родственники второй очереди смогут получить деньги только, если отсутствуют правоприемники первой очереди.

Несовершеннолетние дети и нетрудоспособные родители имеют право в доле, вне зависимости указаны в заявлении в качестве наследников или нет.

Сроки выплаты

После принятия решения по заявлению наследник получит оповещение. Если решение положительное, то потребуется указать банковский счет, на который будут переведены средства. ПФ выплачивает деньги наследникам до 20-го числа 7-го месяца со дня смерти лица.

Как наследуется накопительная часть трудовой пенсии находящаяся в НПФ

Схема наследования пенсионных накоплений была дополнена новыми правилами в 2000 году. Теперь пенсия состоит из базовой и страховой части. По закону обе составляющих не подлежат наследованию.

Унаследована может быть та часть, которая, при жизни наследодателя, была определена как накопительная. Иные социальные выплаты по наследству не передаются. К таковым относятся: субсидии, пособия, льготы, выплаты по инвалидности и т.д.

Если часть пенсионных накоплений подлежит наследованию, наименование органа, который осуществлял «хранение» средств, значения не имеет. В его качестве может выступать Пенсионный фонд России или какой-либо иной негосударственный фонд.

Заключение

  • Невыплаченная пенсия умершего пенсионера включается в состав наследства, если лица, имеющие на это право, в установленный законодательством срок не предъявили требований об их получении.
  • Наследованию подлежат все невыплаченные на момент смерти пенсионера виды пенсий, а также часть пенсионных накоплений, не начисленных до его смерти.
  • Законодательством определен круг лиц, имеющих право на получение невыплаченной пенсии.
  • Установлен срок предъявления требований об уплате невыплаченной пенсии, который составляет четыре месяца со дня смерти пенсионера (согласно ГК РФ) и шесть месяцев (согласно Федеральному закону № 173-ФЗ).

Объявившийся брат умершего от второго брака их отца не имеет на это права. И не только потому, что не проживал с ним вместе, но и т.к. отец в свое время был лишен родительских прав в отношении О. Поэтому ни отец умершего, ни тем более его сын от второго брака не могут претендовать на невыплаченную пенсию О. и на его имущество в целом.

О наследовании накопительной части пенсии

Лица, которые имеют право получить невыплаченную пенсию

Уже отмечалось, что начисленные в текущем месяце суммы трудовой пенсии, но не выплаченные ко дню смерти пенсионера, могут быть получены членами его семьи, проживавшими вместе с ним на момент его смерти, и обратившимися за выплатой в срок, установленный законодательством. Пункт 2 ст. 9 Федерального закона № 173-ФЗ определяет круг таких лиц. К ним относятся нетрудоспособные члены семьи покойного.

  1. Его дети, братья и сестры, а также внуки:
    • не достигшие 18-летнего возраста;
    • обучающиеся на стационарной форме обучения во всех образовательных учреждениях, кроме дополнительных (до их окончания, но не более чем до 23-летнего возраста);
    • старше 18 лет, но до этого момента ставшие инвалидами, ограниченными в трудоспособности (при этом братья, сестры и внуки признаются нетрудоспособными членами его семьи, если они не имеют трудоспособных родителей).
  2. Один из его родителей, его супруг или дедушка/бабушка, независимо от их возраста и нетрудоспособности, а также брат, сестра или ребенок умершего, которым исполнилось 18 лет и которые не работают, так как ухаживают за не достигшими 14-летнего возраста детьми, братьями, сестрами или внуками умершего, и имеют право на оформление трудовой пенсии по потере кормильца.
  3. Его родители и супруг:
    • достигшие пенсионного возраста;
    • являющиеся инвалидами, ограниченными в трудоспособности.
  4. Его бабушка и дедушка:
    • достигшие пенсионного возраста;
    • являющиеся инвалидами, ограниченными в трудоспособности (при отсутствии лиц, обязанных их содержать, согласно законодательству).
Читайте так же:  Почта россии доверенность на получение пенсии

Также отмечалось, что и п. 1 ст. 1183 ГК РФ определяет круг лиц, которые имеют право на получение наследованных сумм невыплаченной пенсии умершего пенсионера. Ими являются члены семьи такого гражданина, проживавшие вместе с ним, а также его нетрудоспособные иждивенцы вне зависимости от совместного проживания с умершим.

Исходя из всего сказанного, следует вывод о том, что Федеральный закон сводит круг лиц, которые имеют право на указанные выплаты, только к нетрудоспособным членам семьи умершего. В то время как ГК РФ не конкретизирует список этих лиц, а только ограничивает их необходимостью совместного проживания с умершим.

Эти и другие противоречия между Федеральным законом, Гражданским кодексом и другими законами должны устраняться в процессе их правового применения.

Наследников, или, как их еще называют, правопреемников, которые имеют право на получение накопительной части трудовой пенсии, учитывающейся в специальной части индивидуального лицевого счета умершего застрахованного лица, разделяют на две категории — наследники по заявлению и наследники по закону.

  • Наследниками по заявлению указанных пенсионных накоплений являются лица, которые определены умершим еще при жизни, и включенные в соответствующее заявление, оставленное в Пенсионном фонде по месту жительства.
  • Наследниками по закону накопительной части пенсии являются родственники умершего лица, выплаты которым производятся вне зависимости от их возраста и трудоспособности, в соответствии с установленным ГК РФ порядком очередности наследования.

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

11 декабря 2008 14:16

Пенсионные накопления не являются частной собственностью застрахованного лица. В то же время, в соответствии с Федеральным законом «О трудовых пенсиях в Российской Федерации», в случае его смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии по старости, членам его семьи либо лицам, указанным им в соответствующем заявлении, предоставлена возможность их получения. Это принципиальная особенность российского пенсионного законодательства.

Накопительная часть пенсии с 01.01.2002 года по 01.01.2005 года формировалась для мужчин 1953-1966 годов рождения и для женщин 1957-1966 годов рождения; с 01.01.2002 года по настоящее время формируется для мужчин и женщин 1967 года рождения и моложе. В случае смерти лиц этой возрастной категории их правопреемники имеют право получить их пенсионные накопления. Причем выплачиваются не только страховые взносы на накопительную часть пенсии, но и полученный от их размещения инвестиционный доход.

Если застрахованное лицо на дату смерти формировало накопительную часть трудовой пенсии через Пенсионный фонд РФ, за выплатой следует обращаться в управление Пенсионного фонда РФ; если через негосударственный пенсионный фонд – в этот негосударственный пенсионный фонд.

Человек, в пользу которого формируется накопительная составляющая будущей пенсии, имеет право при жизни указать получателей его накоплений в заявлении об их распределении. Такое заявление подается застрахованным лицом в управление ПФР по месту его жительства.

При отсутствии заявления о распределении выплата производится правопреемникам по закону первой очереди, а при их отсутствии – правопреемникам по закону второй очереди. Правопреемниками первой очереди являются дети, в т.ч. усыновленные, супруг и родители (усыновители); правопреемниками второй очереди — братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки.

Выплата средств родственникам в пределах одной очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на выплату пенсионных накоплений только при отсутствии родственников первой очереди.

Выплата правопреемникам производится за счет средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, способом, указанном правопреемником в соответствующем заявлении. Обращение за выплатой осуществляется до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица путем подачи заявления по установленной форме в любой территориальный орган Отделения ПФР по Омской области. Срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего такой срок. К заявлению прилагаются подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии:

— документов, удостоверяющих личность, возраст, место жительства правопреемника;

— документов, удостоверяющих личность и полномочия законного представителя (опекуна, попечителя, усыновителя) правопреемника, — для законных представителей правопреемника;

— документов, подтверждающих родственные отношения с умершим застрахованным лицом;

— свидетельство о смерти застрахованного лица;

— страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования умершего;

В случае, если срок обращения выплатой восстановлен по суду, к заявлению о выплате должно быть приложено решение суда о восстановлении срока для обращения с заявлением.

По состоянию на 10.12.08 в ГУ-Отделение ПФР по Омской области поступило 942 заявления о выплате средств пенсионных накоплений, принято 680 решений о выплате средств пенсионных накоплений и произведены выплаты правопреемникам умерших застрахованных лиц на сумму 4,8 млн. руб.

Лариса Цветкова,

вед.спец.-эксперт отдела организации

Видео (кликните для воспроизведения).

и учета процесса инвестирования

Источники

Накопительная часть пенсии кто наследует
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here